FLV
Fondsgebundene Lebensversicherungen strategisch nutzen.
Fondsgebundene Lebensversicherungen verbinden langfristigen Vermögensaufbau mit steuerlichen Vorteilen und flexiblen Investmentmöglichkeiten.
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenWorum geht es?
Beratung mit Struktur statt Einzelentscheidung.
Eine FLV kombiniert Versicherungsmantel und Fondsveranlagung. Sie kann besonders bei langfristiger Planung interessant sein, wenn Steueroptimierung, Vorsorge und klare Investmentrichtlinien zusammen gedacht werden.
Für wen relevant
Personen mit langfristigem Vorsorgehorizont
Für wen relevant
Kunden, die steuerliche Rahmenbedingungen prüfen möchten
Für wen relevant
Anleger, die Fondsveranlagung strukturiert abbilden wollen
Für wen relevant
Familien mit Vorsorge- und Absicherungsbedarf
Wie SIGMA unterstützt
In klaren Schritten zur Entscheidung.
01
Bestehende Verträge prüfen
02
Kosten, Flexibilität und Steuervorteile einordnen
03
Investmentstrategie und Risikoprofil abstimmen
04
Alternativen transparent gegenüberstellen
Vorteile
Was daraus konkret entsteht.
Verbindung von Vorsorge und Anlage
Steuerliche Vorteile bei passender Struktur möglich
Klare Investmentrichtlinien statt zufälliger Fondsauswahl
Langfristige Begleitung und Review
Fragen
Häufige Fragen
Ist eine FLV immer sinnvoll?
Nein. Sie muss zu Laufzeit, Kosten, Steuerlage und persönlichem Ziel passen.
Prüft SIGMA bestehende Verträge?
Ja. Bestehende Lebensversicherungen können in die Analyse aufgenommen werden.
Geht es um reine Er- und Ablebensversicherungen?
Der Fokus liegt auf langfristigem Kapitalaufbau und sinnvoller Absicherung, nicht auf unreflektierten Standardlösungen.
Nächsten Schritt klären.
Im kostenlosen Erstgespräch prüfen wir, welche Optionen für Ihre Situation sinnvoll sind.
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